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友融财富被曝涉嫌自融、非法集资 曾因虚假宣传遭罚!

2019-07-04 01:50 来源:恒指凤凰彩票 星空观察网

  平台名称:友融财富


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  曝光原因:友融财富被曝涉嫌自融、私设资金池、非法集资 曾因虚假宣传遭罚

友融财富被曝涉嫌自融、私设资金池、非法集资 曾因虚假宣传遭罚!

  虽然号称是P2P公司,但却没有线上平台。


  近日,理财公司友融投资管理(上海)有限公司(简称:友融财富)被媒体曝出存在违规向社会不特定人群公开募集资金的行为,其债权转让也暗藏玄机。报道指出,友融财富已涉嫌自融资金、私设资金池、非法集资等问题。据金融虎了解,2015年7月,友融财富还曾因P2P涉嫌虚假宣传被罚款10万元。

友融财富被曝涉嫌自融、私设资金池、非法集资 曾因虚假宣传遭罚!

  据友融财富官网介绍,友融投资管理(上海)有限公司是一家专业的P2P金融信息中介服务平台,其总部设在上海,并在杭州、苏州、南京、宁波、无锡、广州、常州、萧山、武汉、南阳、郑州、洛阳、焦作、信阳、许昌、三门峡、濮阳等地设立了26家分公司及分支机构,拥有员工1200人。金融虎发现,其仅在上海就成立了9家分公司。

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  事实上,友融财富官网并不能进行投资,投资基本是通过线下门店和微信公众号,且官网也并未提到相关的安全保障和风控措施,其所存在的风险不容小觑。华声晨报网站12月26日的报道也证实,“友融财富”并没有线上平台,且存在涉嫌自融资金、私设资金池、非法集资等诸多问题。据友融财富常州分公司会议厅内墙上挂着的一条横幅显示,友融投资平台单月就创出了1.8亿元的业绩新高。

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  据一份资料显示,友融财富目前正在经营的理财产品有“赢满月、季丰收、季双喜、玖富贵、吉庆丰、年年盈、节节高”7个品种,从1个月至24个月不等,起投金额为10万、50万、100万,利息最低6%,最高13.2%。主推理财产品是“吉庆丰”,“ 吉庆丰收益表:锁定期12个月,认购10万元,预期收益10500元;锁定期12个月,认购50万元,预期收益55500元;锁定期12个月,认购100万元,预期收益120000元;年化收益率10.5%-12.0%。”


  据华声晨报网站,记者以投资人身份暗访时发现,友融财富与投资人签订的合同比较特殊,名称叫《会员出借咨询服务协议》,是三方合同,甲方是出借人,乙方即友融财富相当于中介,还有就是担保方,为其资产处理部,即友融资产管理(上海)有限公司。友融投资负责所谓的理财业务,也就是线下平台;友融资产负责担保;友融金融又是友融投资公司的全资公司,债权转让人为宋志付。但宋付志并不是友融财富的法人,甚至连股东都不是。


  但据友融财富南京分公司总监魏先生介绍,称其公司法人为宋志付,一份“友融财富”给投资人的债权列表显示,在债权转让人签字栏里签字的也是“宋付志”。对于“友融财富”没有线上平台投资人的钱如何交纳的问题。“友融财富”南京分公司总监魏先生称,是通过第三方上海富友公司进行支付。友融财富通过富友*里自动划扣投资款。


  魏先生还表示,投资人的钱会先到友融帐户,大概在一周左右会有一个债权列表给到投资人,上面有哪个人借你多少钱,用多长时间,利息多少等。”魏先生还称:“列表上比较简单,比如谁哪个企业借你的钱等,如果你需要看抵押物,这个我们可以申请到公司总部去调取借款企业的情况。”


  国家不是不允许P2P公司触碰投资人的资金吗?这个很容易形成资金池啊?魏先生对此并未作解释,只是强调:我们只做抵押贷,相对规模小一点,但它的安全性高。如果不能正常兑付的,大部分客户一般都是由我们公司处理,我们公司会先期兑付你的本息,由公司负责追讨,所以不用担心。据魏先生提供的名片显示,背面印有一张表:“友融集团 ‘名称:赢满月、季双喜年年盈、节节高;固定收益:7%、10.5%、14%、15%;投资封闭期:一个月、六个月、一年、两年’”名片背景清析隐现四个大字“保本保息。”


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